CASP (Crypto-Asset Service Provider) este termenul din Regulamentul UE 2023/1114 (MiCA) pentru orice entitate juridică care prestează profesional servicii cu criptoactive: schimb, custodie, administrare, transferuri, consultanță și platforme de tranzacționare. Din 30 decembrie 2024, orice CASP necesită autorizație obligatorie și supraveghere prudențială.
CASP este abreviatura Crypto-Asset Service Provider — un concept definit prin Regulamentul (UE) 2023/1114 (MiCA) și cu aplicare directă în toate statele UE. Orice entitate care prestează servicii cu criptoactive către terți se încadrează ca CASP și trebuie autorizată din 30 decembrie 2024.
Serviciile cuprinse de definiția CASP sunt enumerate la art. 3(1)(16) MiCA și includ: custodia și administrarea criptoactivelor în nume de clienți, operarea platformelor de tranzacționare, schimbul de criptoactive contra monedelor oficiale, executarea și plasarea ordinelor, consultanța privind criptoactivele, administrarea de portofoliu și serviciile de transfer. Cerințele de informare corectă și protecția consumatorilor sunt stabilite de reglementări privind protecția consumatorilor, iar exploatarea unor practici înșelătoare în comunicare este interzisă.
Autorizarea CASP se obține la autoritatea competentă din statul de origine și funcționează apoi ca un pașaport european: furnizorul autorizat poate opera în toate statele UE prin notificare de liberă prestare, fără să mai aibă nevoie de autorizări separate în fiecare țară. În România, autoritatea competentă pentru autorizare CASP nu era încă desemnată la data redactării, ceea ce a dus mulți operatori să caute autorizare în alte state membre și apoi să pasaporteze serviciile în piața română.
Condiții de autorizare: sediul real și conducere în UE, capital minim, guvernanță competentă, segregarea activelor clienților, politici de custodie și mecanisme de tratare a reclamațiilor. Cerințele de transparență și proceduri conforme cu normele UE sunt centrale. Indiferent de autorizare, CASP rămân supuși obligațiilor de prevenire a spălării banilor, conform legislației naționale de transpunere a acquis-ului AML — în România prin OUG nr. 10/2025, care îi tratează ca instituții financiare sub Legea nr. 129/2019.
Termenul CASP se referă strict la entități juridice; o persoană fizică (PFA) sau o întreprindere individuală nu pot realista îndeplini cerințele de capital și guvernanță cerute. Micii operatori și IMM-urile care caută sprijin nu trebuie să conteze pe excepții teoretice, ci să pornească de la prezumția că orice prestare de servicii cu criptoactive necesită autorizare. Mai multe detalii și aspecte practice sunt disponibile în glosarul legislației speciale.
Întrebări frecvente
1. Ce înseamnă CASP și ce servicii cuprinde? CASP (Crypto-Asset Service Provider) este orice furnizor de servicii profesionale cu criptoactive: schimb, custodie, platformă de tranzacționare, transfer, consultanță și administrare de portofoliu. Serviciile sunt enumerate la art. 3(1)(16) din MiCA.
2. De ce 30 decembrie 2024 devine o dată-cheie pentru CASP? Din 30 decembrie 2024 intră în vigoare Titlul V al MiCA, care impune autorizare obligatorie pentru orice CASP. Înainte de această dată, regimul era provizoriu; după, prestarea serviciilor fără autorizare devine ilegală.
3. Funcționează autorizația CASP în toată UE sau doar în statul de emitere? Autorizația CASP funcționează ca un pașaport european: după obținere în statul de origine, furnizorul poate opera în toate statele UE prin notificare de liberă prestare, fără autorizări naționale suplimentare.